主体与权限
法定英文名称、SSM或纳闽登记号、许可证编号、完整授权附件、获准活动和牌照条件。核查法人股份交易，而非所谓“裸牌”转让。
MALAYSIA LICENCE ACQUISITION · 持牌公司收购
先看经营资格，再谈收购价值。
对SC CMSL、Labuan Money Broker及BNM MSB等项目，牌照扫描件只是核查起点。收购标的是法人股权及相应权利义务，不是可自由转卖的监管许可。
唐上永（唐生 / Drew）拟定讲解业务经理 · 仁港永胜（香港）有限公司
八个维度，建立可核查的尽调底稿
真实经营状态
独立核查Active、Suspended、Restricted及任何整改状态。仍有证书不意味着可正常经营，须交叉查询官方名录与执法限制清单。
客户与地域边界
确认可服务客户、产品、市场与交易对手；纳闽与马来西亚本土零售权限不能混同。互联网展业也不消除所在地法律。
资本与资金
区分实缴股本、监管资本、最低净资产、保证金及可持续经营预算。查明出资来源、债务、资本缺口和客户资金账户的合法使用。
股东、董事与关键人员
穿透实益拥有人及关联方，确认关键人员实际履职、适当人评估、合规负责人任职及交割后留任安排。
财务、税务与银行
获取最近三年审计报表及最新管理账、纳税和监管报告、银行对账及账户状态。银行账户、通道和合作合同可能另有控制权变更条件。
监管与诉讼历史
审查问询、调查、处罚、限制、客户投诉、诉讼、审计保留意见及整改承诺。确认已完成与未完成事项，不以卖方声明代替证据。
交易与持续维护
约定审批先决条件、退款机制、交割长停日期、赔偿、托管付款及过渡方案。控制权和人员批准完成前不得提前接管业务。
从评估到交割，审批条件要写进交易结构
- 1
业务适配
说明拟保留及新增业务，核查授权范围、申请窗口、目标股权与收购资金。
- 2
证据尽调
查公司存续、监管名录、资本人员、客户资金、财务税务及限制整改，形成差距与风险清单。
- 3
协议与申请
由适当专业顾问处理买卖协议，将必要监管批准及银行、合同条件列为先决条件。
- 4
批准后交割
待条件满足再交割付款及股份变更，更新实益拥有权、关键人员、账户授权和运营安排。
- 5
过渡与维护
跟进交割后监管要求、整改、年报、审计、税务和人员持续履职，不以成交作为合规结束。
VALUE IS NOT A LICENCE NUMBER
报价，必须与风险和条件一起看。
交易价格之外，可能有资本补足、监管规费、法律尽调、审计税务、人员留任与营运支出。未取得卖方资料前，不展示虚构在售项目、价格或审批时间。
查看费用构成查询官方名录与业务限制