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SC · MALAYSIA FINANCIAL LICENSING

投资顾问

Investment Advice

SCCMSL受规管活动；投资建议／相关研究意见来源核验日期
先读清业务范围，再逐项核对申请条件。以下保留现有资料中的业务权限、资本、人员与持续义务全文，不以摘要代替具体条件。

本页列示现有资料中已核对的内容及来源；未明确事项按业务个案核定，不代表全部条件均已核验。

唐上永（唐生 / Drew）本人头像
唐上永 唐生 / Drew

业务经理 · 仁港永胜（香港）有限公司

AT A GLANCE

先看三个关键条件

摘要保留字段原文 · 下方按章节展开
业务范围

就资本市场产品提供受规管投资建议或相关研究意见，须按CMSA判断报告、订阅、线上推荐、投资信号及个性化意见是否触发活动。只提供一般教育与实际提供投资建议不同；面向成熟投资者或使用免责声明，不当然免许可。

资本与财务

一般投资建议CMSL实缴资本RM50万、净有形资产RM5万。若兼营基金管理、证券交易等，按最高相关最低财务要求及各项指标执行，不将最低RM50万当成全部模式通用数额。

董事与关键人员

董事及CEO须具备适当性、胜任能力、诚信和财务稳健。一般业务须配置经SC批准的licensed director，通常具备该活动10年相关经验及相应CMSRL；投资银行、精品组合管理、清算等存在具体例外。一般每项活动至少两名CMSRL持有人，基金／PRS分销适用FIMM及手册特别安排。关键职位、合规及运营须按业务设置，不沿用英国SMF编号、Certification Regime或Form A。

01

业务权限与经营范围

前往业务权限与经营范围章节

就资本市场产品提供受规管投资建议或相关研究意见，须按CMSA判断报告、订阅、线上推荐、投资信号及个性化意见是否触发活动。只提供一般教育与实际提供投资建议不同；面向成熟投资者或使用免责声明，不当然免许可。

02

适用业务与优势

前往适用业务与优势章节

在授权范围提供独立或商业投资意见，可以通过合规研究／数字渠道服务客户；投资建议牌照不当然包含代客交易、全权管理、持有客户资产或证券分销。

03

申请资格、股东董事与合规

前往申请资格、股东董事与合规章节

主体与申请资格

具备投资研究或建议能力的董事与代表，确认目标客户、产品、收费及推荐方式。使用算法但不全权管理时应先划分投资建议与DIM边界；国外顾问牌照不是自动获准在马来西亚服务客户。

股东与实益拥有人

披露直接和间接股东、最终实益拥有人、控制关系及出资来源，接受fit and proper及财务能力审查；不能以代持、离岸链条或收购股权规避。外资比例按业务模式和适用限制核定，不把“所有SC机构均可100%外资”写成通则。

董事与关键人员

董事及CEO须具备适当性、胜任能力、诚信和财务稳健。一般业务须配置经SC批准的licensed director，通常具备该活动10年相关经验及相应CMSRL；投资银行、精品组合管理、清算等存在具体例外。一般每项活动至少两名CMSRL持有人，基金／PRS分销适用FIMM及手册特别安排。关键职位、合规及运营须按业务设置，不沿用英国SMF编号、Certification Regime或Form A。

合规与内部控制

对推荐依据、适当性、研究来源和利益冲突进行记录，说明服务边界与收费，不作误导收益承诺。对发行人付款、推广佣金、个人持仓和推荐产品的关联关系充分披露；线上信号／finfluencer模式同样评估许可和广告义务。客户信息、AML与投诉管理按实际服务流程落实。

04

资本要求与经营地址

前往资本要求与经营地址章节

资本及财务条件

一般投资建议CMSL实缴资本RM50万、净有形资产RM5万。若兼营基金管理、证券交易等，按最高相关最低财务要求及各项指标执行，不将最低RM50万当成全部模式通用数额。

地址与实际经营

以马来西亚公司申请的，应提供SSM注册地址及实际业务地址，证明办公场所、系统和记录可供监管查核。私人公司至少一名通常居于马来西亚的董事，公众公司至少两名，属于SSM公司法底线，并非SC全部人员要求；公司秘书须在注册后30日内委任。不以租用通讯地址或名义居民董事替代真实治理。场地、外包、远程办公及分支安排须按该业务指引和个案条件确认，官方未给出一律适用的办公室面积。

05

申请文件与支持材料

前往申请文件与支持材料章节
  • 01

    SSM公司资料、章程或组织文件、注册地址与业务地址证明及治理架构

  • 02

    直接／间接股权图、实益拥有人与资金来源证明、股东财务资料及fit and proper声明

  • 03

    受规管活动边界、目标客户、产品、收入模式及业务计划

  • 04

    已实缴资本和适用净资产／股东资金证明、现有审计资料及财务预测

  • 05

    董事、CEO、licensed director、代表及合规人员履历、学历、考试与适当性证明

  • 06

    客户协议、费用与风险披露、投诉机制、利益冲突和客户资产保护政策

  • 07

    与业务风险相称的AML／CFT／CPF、制裁筛查、技术风险、业务连续性及外包文件

  • 08

    对应EASy表格、授权签署、声明及按现行费用规定支付的费用凭证

06

申请流程与时间安排

前往申请流程与时间安排章节
  1. 01

    界定实际业务及CMSL受规管活动，不把营销名称直接当成牌照类别

  2. 02

    核对最新许可手册和专项指引，确认股权、资本、人员及场地方案

  3. 03

    完成公司及资本安排、人员考试和fit and proper尽调，建立可执行的合规文件

  4. 04

    通过EASy提交对应CMSL及CMSRL表格和证据，按SC要求回复澄清或补件

  5. 05

    取得SC决定并落实全部获批条件；未获授权及必要开业许可前不开展受规管活动

  6. 06

    建立ARAA、代表CPE、半年度报告、财务审计、公司年报与税务日历

时间与推进安排

SC许可手册第6.03节对完整且符合fit and proper要求的新申请列示处理目标：CMSL六周、CMSRL两周。这不是从公司设立、招聘、考试、补件到开业的总历时保证，也不代表业务变更或控制权收购一定同期限获批；复杂或不完整项目需另与SC沟通。

07

变更、收购与控制权

前往变更、收购与控制权章节

根据CMSA第60(7)条及许可手册，控制人涵盖不少于15%投票权、能够任命董事会多数成员，或对业务／行政有实际控制的人。CMSL直接或间接控制权变化须事先取得SC批准，不采用原指南的10／20／33／50%阶梯或“通知30日即视为批准”。未构成控制权变化的股权／实缴资本等变动一般在发生后14日内按手册通知。CEO等指定职位须事先批准；普通董事须先完成适当性评估，通知时点按手册执行，并非所有董事统一事前批准。收购合同应将必要监管批准和人员、资本、客户安排列为交割条件，股权收购不会自动扩大授权。

08

后续维护与持续义务

前往后续维护与持续义务章节

年度与持续合规

CMSL持有人通过EASy在牌照周年日当日或其前7个营业日内提交ARAA（机构Form 4，个人Form 5）；应预留系统资金，周年日扣除牌照及代表费用。CMSRL须在周年日前达到适用CPE要求，机构于各半年度结束后7个营业日内提交Form 6A。持续保持资本、人员及适当性标准，履行业务财务报送和审计要求；不将原指南“到期前三个月每年续牌”视为现行程序。发生资本不足或潜在不足须即时向SC报告，在未获书面同意前不得继续受影响活动。

税务与实际经营

SSM与税务申报不等同SC周年报告。马来西亚公司须在成立周年日起30日内向SSM提交Annual Return；私人公司财务报表通常在向成员传阅后30日内提交，上市／公众公司按AGM后的期限执行。公司所得税申报通常在会计年结后7个月内提交；持续经营公司CP204通常须在课税基础期开始前至少30日提交，新业务符合适用条件时在开业后3个月内提交。估税分期及CP204A修订按HASiL规则执行。是否获税收优惠、适用税率及非居民付款预扣税须另核，SC牌照并不自动免税。

09

风险、限制与注意事项

前往风险、限制与注意事项章节

资本是持续条件而非牌照售价，实缴资本、股东资金、净有形资产及流动资本不可混同。获批范围和附加条件以SC决定为准；无牌／超范围经营、未获批上线及把注册宣传为投资安全保证均有监管风险。

10

业务咨询

前往业务咨询章节

如需判断本项业务是否适合您的经营计划，请说明服务对象、目标市场及资金流向。以下咨询已预填业务名称。

PRIVATE CONSULTATION

预约业务咨询

说明您的业务计划，我们将按所留电邮联系。带 * 的项目为必填。

联系资料与咨询内容

至少10字，最多5000字。请勿填写身份证件号码、银行密码或其他敏感资料。

也可直接电邮 Drew@sfc8.com

官方依据与资料来源

前往官方依据与资料来源章节

依据下列资料核对。外部链接在新窗口打开；规则、申请窗口与个案条件以主管机构现行文件及决定为准。

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本页为一般业务资料，不构成法律、税务或投资意见；公司设立不替代金融准入，收购不豁免控制权变更批准。任何资本、人员及时间安排均须结合实际业务与主管机构要求确认。