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先看三个关键条件
摘要保留字段原文 · 下方按章节展开- 业务范围
由自然人代表其principal从事获准受规管活动。个人CMSRL与公司CMSL不同，不能独立经营公司业务、自动转给他人或脱离principal继续承揽；部分单位信托／PRS分销适用FIMM注册安排而非机械套全部CMSRL。
- 资本与财务
CMSRL是个人资格，不设公司实缴股本门槛。个人财务稳健和信用／破产等适当性仍须评估，principal须保持其CMSL活动资本和人员；不得写“无需资本所以可无牌设公司经营”。
- 董事与关键人员
不适用个人董事会要求；principal负责尽调、资格审查、支持和监督。本人担任licensed director或head of regulated activity时，须另满足指定经验、批准和职责要求。
业务权限与经营范围
由自然人代表其principal从事获准受规管活动。个人CMSRL与公司CMSL不同，不能独立经营公司业务、自动转给他人或脱离principal继续承揽；部分单位信托／PRS分销适用FIMM注册安排而非机械套全部CMSRL。
适用业务与优势
允许合资格个人在其principal获批活动下提供专业服务，形成业务人员的持牌资格；不赋予个人经营交易所、开设无授权资产管理公司或管理客户资金的一般许可。
申请资格、股东董事与合规
主体与申请资格
至少21岁、fit and proper，由principal完成尽调并支持申请。学历、经验、SC Licensing Examination及豁免按活动核定：证券／衍生品有认可学位／专业资质、相关文凭等路径；组合管理通常须认可学位／专业资格及至少两年相关经验，或适用五年经验路径；企业融资／投资建议亦有相应资质及五年经验替代路径；财务规划按指定专业／会员资格。考试一般有效期和既往持牌回归例外按手册核定。
股东与实益拥有人
不适用公司股东要求；CMSRL并不是可买卖的公司权益。若代表同时为principal股东／董事，仍独立满足相应公司及人员条件。
董事与关键人员
不适用个人董事会要求；principal负责尽调、资格审查、支持和监督。本人担任licensed director或head of regulated activity时，须另满足指定经验、批准和职责要求。
合规与内部控制
只在获批活动和principal范围服务客户，遵守利益冲突、客户适当性、资料保密、个人交易和AML职责。不得出借牌照或让未获准者使用身份；持续完成CPE、保持适当性并及时告知principal重大变化。人员真实工作和监督不能由名义挂靠代替。
资本要求与经营地址
资本及财务条件
CMSRL是个人资格，不设公司实缴股本门槛。个人财务稳健和信用／破产等适当性仍须评估，principal须保持其CMSL活动资本和人员；不得写“无需资本所以可无牌设公司经营”。
地址与实际经营
提供真实个人及principal联系资料、工作地点和任职证明。个人CMSRL不以自建独立办公公司取代principal；所属公司仍按SSM及SC要求维持注册地址、实际运营和记录获取条件。
申请文件与支持材料
- 01
由principal支持的CMSRL Form 3及身份、年龄和联系资料
- 02
学历／专业资质、活动相关经验及SCLE成绩或适用豁免证明
- 03
fit and proper、刑事／监管／信用及财务稳健声明与支持证据
- 04
雇佣／任职、principal活动权限及职责安排
- 05
适用培训、CPE及其他SC要求资料
- 06
若兼任licensed director／head等职位的特别经验和任命批准材料
申请流程与时间安排
- 01
确认principal具备拟执行活动CMSL范围及相应人员路径
- 02
完成principal尽调，核对21岁、学历、经验及SCLE／认可资格
- 03
通过principal以EASy提交CMSRL Form 3及支持文件
- 04
获SC批准及生效后在相应principal和活动下执业
- 05
转雇主／principal或扩大活动须按手册variation程序获准
- 06
持续CPE并由principal完成半年度适当性报告与费用安排
时间与推进安排
完整且符合fit and proper的CMSRL新申请，SC手册处理目标为两周；不含考试、招聘、背景核验、补件、特殊职位或转principal审查的总时长，不保证所有个人两周获准。
变更、收购与控制权
更换principal或变更受规管活动须按许可手册6.06及对应表格办理；不能仅签新雇佣合同即视为原资格覆盖新principal。离任、身份和fit and proper重大变化须通知并由principal按适用时限报送，CMSRL不得买卖或“收购过户”。
后续维护与持续义务
年度与持续合规
须在本人牌照周年日前满足适用CPE；principal在各半年度结束后7个营业日内通过EASy提交Form 6A覆盖对应代表的适当性情况，费用在相应周年安排。个人CMSRL不使用公司ARAA替代本人CPE，也不套原指南到期前三个月年度续牌规则。
税务与实际经营
CMSRL为个人资格。本人按税务居民、收入来源及雇佣／其他收入履行个人所得税义务，不将公司Form C、CP204及SSM Annual Return直接套在本人；principal公司则另行执行公司申报。
风险、限制与注意事项
CMSRL不是机构牌照、永久跨雇主通行证或可转让资产。不同活动资格、考试与CPE须逐项核对；本次不虚构统一考试模块、CPE学分或所有职业的资格豁免。
业务咨询
如需判断本项业务是否适合您的经营计划，请说明服务对象、目标市场及资金流向。以下咨询已预填业务名称。
官方依据与资料来源
依据下列资料核对。外部链接在新窗口打开；规则、申请窗口与个案条件以主管机构现行文件及决定为准。
- 01SC Licensing Handbook 第19次修订，2026-09-30（新窗口打开外部来源）https://www.sc.com.my/api/documentms/download.ashx?id=279482ed-59db-4178-ba55-c5ceb4c5ab66
- 02SC：许可活动及CMSL／CMSRL制度（新窗口打开外部来源）https://www.sc.com.my/regulation/licensing
- 03SC资本市场中介行为指引，2024-10-01修订（新窗口打开外部来源）https://www.sc.com.my/regulation/guidelines/conduct-for-capital-market-intermediaries
- 04SC AML／CFT／CPF及定向金融制裁指引，2024-06-13修订（新窗口打开外部来源）https://www.sc.com.my/api/documentms/download.ashx?id=34982547-10c6-4540-a4eb-d5ba9400db70
- 05SSM Companies Act 2016公司注册条件（新窗口打开外部来源）https://www.ssm.com.my/Pages/Register_Business_Company_LLP/Company/Starting_Company.aspx
- 06SSM年度申报及财务报表官方问答Part M（新窗口打开外部来源）https://www.ssm.com.my/Pages/Legal_Framework/Document/PART%20M.pdf
- 07HASiL公司税务登记及七个月申报期限（新窗口打开外部来源）https://www.hasil.gov.my/en/syarikat/pendaftaran-fail-cukai/
- 08HASiL公司预估税CP204及分期纳税（新窗口打开外部来源）https://www.hasil.gov.my/en/syarikat/anggaran-cukai/
本页为一般业务资料，不构成法律、税务或投资意见；公司设立不替代金融准入，收购不豁免控制权变更批准。任何资本、人员及时间安排均须结合实际业务与主管机构要求确认。